केंद्र ने साइबर अपराधियों द्वारा स्थापित अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे के खिलाफ चेतावनी दी

गृह मंत्रालय ( MHA ) ने cyber criminals के अंतरराष्ट्रीय गिरोहों द्वारा बनाए गए अवैध भुगतान गेटवे के खिलाफ चेतावनी दी है।  अधिकारियों के हवाले से PTI की एक रिपोर्ट के अनुसार, ये साइबर अपराधी मनी लॉन्ड्रिंग को सुविधाजनक बनाने के लिए “mule accounts” का उपयोग कर रहे हैं ।

खच्चर खाते बैंक खाते हैं जो गैरकानूनी गतिविधियों से धन प्राप्त करके और स्थानांतरित करके अवैध लेनदेन की सुविधा प्रदान करते हैं।

गृह मंत्रालय के अनुसार, अंतरराष्ट्रीय साइबर अपराधी शेल कंपनियों और व्यक्तियों के खातों का उपयोग करके बैंकों द्वारा प्रदान की गई थोक भुगतान सुविधा का फायदा उठाते हुए धन शोधन करते हैं। 

गुजरात और आंध्र प्रदेश पुलिस ने हाल ही में देश भर में छापे मारे, जिसमें साइबर अपराधियों द्वारा विभिन्न अपराधों की आय को लूटने के लिए किराए के बैंक खातों का उपयोग करके अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे स्थापित करने की ओर इशारा किया गया।

सरकार ने एक बयान में कहा, “ऑपरेशन के दौरान पहचाने गए कुछ पेमेंट गेटवे में पीसपे, आरटीएक्स पे, पोकोपे, आरपीपे आदि शामिल हैं। पता चला है कि ये गेटवे मनी लॉन्ड्रिंग की सेवा प्रदान कर रहे हैं और विदेशी नागरिकों द्वारा संचालित हैं।”

जब गृह मंत्रालय के तहत भारतीय Cyber crime समन्वय केंद्र (14सी) ने राज्य पुलिस द्वारा एकत्र की गई जानकारी का विश्लेषण किया, तो साइबर अपराधियों के काम करने के तरीके से पता चला कि वे  Telegram और Facebook के माध्यम से शेल कंपनियों और व्यक्तियों के (Saving accounts) बचत और (Current Accounts) चालू खातों की तलाशी लेते हैं।

‘Mule Accounts को विदेशों से नियंत्रित किया जाता है’: गृह मंत्रालय

बयान में कहा गया है, “इन Mule Accounts को विदेशों से दूर से नियंत्रित किया जाता है। फिर इन Mule खातों का उपयोग करके एक अवैध भुगतान Paymentsगेटवे बनाया जाता है, जिसे आपराधिक सिंडिकेट ( Syndicate) को फर्जी निवेश घोटाला साइटों, अपतटीय सट्टेबाजी और जुआ वेबसाइटों और फर्जी स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म आदि जैसे अवैध प्लेटफार्मों पर जमा स्वीकार करने के लिए दिया जाता है। सरकार ने आगे कहा कि इस तरह के अपराधों से प्राप्त धन को तुरंत ही दूसरे खाते में डाल दिया जाता है।

इसमें कहा गया है कि बैंकों द्वारा दी गई थोक भुगतान सुविधा का दुरुपयोग किया जाता है।

बयान में कहा गया है, “आई4सी (I4C) ने नागरिकों को सलाह दी है कि वे अपने Bank Accounts / कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र ( Company Registration Certificate) /  आधार पंजीकरण Entrepreneur  Aadhaar registrationप्रमाणपत्र किसी को न बेचें/किराए पर न दें। ऐसे बैंक खातों में जमा illegal money के लिए गिरफ़्तारी सहित कानूनी परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं। बैंक उन बैंक खातों के दुरुपयोग की पहचान करने के लिए जाँच कर सकते हैं जिनका उपयोग अवैध भुगतान Payments गेटवे स्थापित करने के लिए किया जाता है।